FD宣言

 

フィデューシャリー・デューティ

 
 
株式会社セフティー(以下、「当社」)は、お客さま本位の業務運営に関する方針を以下の通り公表し、推進します。
 
 

方針1:私たちは、地域に密着したリスクアドバイザーとして、お客様のご意向、ニーズに合った最適な商品・サービスの提供を行います。
 
当社は、お客さまの経済環境・地域特性等を踏まえ、お客さまのご意向と適合性を把握し、最適な保険商品を提案いたします。

  • 具体的な取り組み内容
    • ご意向把握シートを用いて、お客さまのご意向を丁寧に確認いたします。
    • 様々な金融商品、周辺情報に精通し、お客さまのご期待を上回るご案内をするためにファイナンシャルプランナーや、損保トータルプラン  ナーの取得を推奨し、人事制度上での評価を行います。

     

  • KPIの設定
    • 損保トータルプランナー、ファイナンシャルプランナー取得人数

 
 

方針2:私たちは、保険商品に関する重要な情報を、わかりやすく提供いたします。
 
「保険」は難しい…と思っていらっしゃるお客さまが多いと感じます。難しい専門用語を使わずにわかりやすい言葉に変換したり、具体的な例えを交えるなど、お客さまが少しでも理解しやすくなるよう工夫します。

  • 具体的な取り組み内容
    • 定期的な商品勉強会や、ロープレ等を実施し、社員全員が正確かつ解りやすい情報提供や商品のご案内ができるようにします。

     

  • KPIの設定
    • 商品勉強会実施回数、ロープレ実施回数

 
 

方針3:私たちは、お客さまとの利益相反の排除に努めます。
 
当社は複数の保険会社の各種保険商品を取り扱っておりますが、お客さまのご意向に反するような個々の募集人の裁量による保険商品の提案は行いません。

  • 具体的な取り組み内容
    • 当社では、保険会社の各種キャンペーンに沿った推奨販売は行いません。
    • 手数料の高い商品を優先的に販売しないよう、個別手数料を社員に開示しません。

     

  • KPIの設定
    • 生命保険13か月目継続率損害保険更改率

 
 

方針4:私たちは、お客様の声に真摯に耳を傾け、経営に活かしてまいります。

お客さま本位の業務運営を推進していくためには、お客さまからの不満足の言葉やお褒めの言葉をお聞きするだけでなく、対応改善方法を社員全員で共有し、再発防止に役立つようにします。
 

  • 具体的な取り組み内容
    • 当社では「お客さまの声」の声に対し、対応改善方法や再発防止策を月1度の全体会議で共有し、業務品質の向上に努めています。

     

  • KPIの設定
    • お客様の声件数、再発防止策・改善案の共有回数

 
 

方針5:私たちは、お客さま本位の業務運営を実現する企業文化を築き上げます。
 
当社は全社員がミッション、ビジョン、バリューから構成される経営方針を共有し、一人ひとりが誠実・公正にお客さま本位の業務に取組むとともに、企業文化として定着するよう継続して努めてまいります。
 

  • 具体的な取り組み内容
    • 社員全員に浸透するよう朝礼、会議、研修会、勉強会での確認を行います。
    • 経営方針に沿った行動が出来る社員を評価する仕組みを作ります。また、社員一人一人と定期的に個人面談を実施し、社員教育を行います。

     

  • KPIの設定
    • 確認回数、個人面談回数

 
 

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